Wer Geld anlegen möchte, sollte wissen, welches Risikoprofil zu ihm passt. Machen Sie den Test und finden Sie es heraus.
Im Alltag gehen wir täglich Risiken ein – manche mehr, manche weniger. Während die einen gerne Fallschirmspringen gehen, würden andere niemals ihren Job kündigen, ohne einen neuen in Aussicht zu haben. Ähnlich verhält es sich beim Investieren: Die einen sind bereit, höhere Risiken einzugehen, um potenziell höhere Renditen zu erzielen, während andere Sicherheit bevorzugen.
Laut einer Investmentstudie von Moneyland aus dem Jahr 2024 bevorzugen die meisten Anlegerinnen und Anleger in Deutschland und der Schweiz eine zurückhaltende Anlagestrategie. Die beliebtesten Anlageformen sind dabei Privat- und Sparkonten, 3a-Sparkonten, Immobilien, deutsche Aktien und ETFs.
Der Whitelake Financial Personality Test hilft Ihnen dabei, Ihr persönliches Risikoprofil zu ermitteln und die passende Anlagestrategie zu finden.
Die Risikobereitschaft beschreibt, wie viel Risiko eine Person subjektiv bereit ist einzugehen. Sie wird von verschiedenen Faktoren beeinflusst: persönliche Präferenzen, Alter, Geschlecht, kultureller Hintergrund und die emotionale Toleranz für Verluste spielen eine Rolle.
Die Risikofähigkeit hingegen beschreibt, wie viel Risiko eine Person objektiv verkraften kann. Sie hängt von der aktuellen finanziellen Situation ab: verfügbares Kapital, Einkommen, Ausgaben, Schulden und der Anlagehorizont sind entscheidende Faktoren.
Während die Risikobereitschaft die emotionale Bereitschaft ist, Risiken einzugehen, beschreibt die Risikofähigkeit die finanzielle Möglichkeit dazu. Der Anlagehorizont spielt dabei eine wichtige Rolle: Je länger der Anlagehorizont, desto mehr Zeit hat das Portfolio, Schwankungen auszugleichen, und desto risikoreichere, aber auch potenziell renditestärkere Anlagen können gewählt werden.
Die persönlichen Überzeugungen und Lebensumstände beeinflussen maßgeblich die Anlageentscheidungen. Während manche Menschen gerne Risiken eingehen und auf Chancen setzen, bevorzugen andere Sicherheit und Stabilität.
Wichtig zu wissen: Jede Geldanlage birgt ein gewisses Marktrisiko. Auch Geld, das nicht angelegt wird – beispielsweise auf einem Privatkonto – kann durch Inflation an Wert verlieren. Eine auf Ihr Risikoprofil zugeschnittene Anlagestrategie ist daher entscheidend. Professionelle Beratung, beispielsweise von Whitelake, kann Ihnen dabei helfen, die richtige Strategie zu finden.
Jede Anlageklasse hat unterschiedliche Regeln und Risiken.
Aktien unterliegen hohen Schwankungen, bieten aber auch hohe Renditechancen. Über das letzte Jahrhundert betrachtet, haben Aktien durchschnittlich eine jährliche Wertsteigerung von etwa 7,5 Prozent erzielt. Während Wissen und eine hohe Risikobereitschaft hilfreich sind, kann professionelle Beratung von Whitelake Ihnen dabei helfen, ein Portfolio aufzubauen, das zu Ihrem Risikoprofil passt.
Der erste Schritt zu einer erfolgreichen Anlagestrategie ist die Budgetplanung. Ermitteln Sie Ihre Einnahmen und Ausgaben, um zu bestimmen, wie viel Geld Sie für Investitionen zur Verfügung haben. Dies hilft Ihnen dabei, eine effektive Anlagestrategie zu wählen. Professionelle Beratung von Whitelake kann Ihnen bei der Budgetplanung und Strategieentwicklung helfen.
Ein Restrisiko bleibt bei jeder Geldanlage aufgrund von Marktschwankungen bestehen. Geld, das nicht angelegt wird – beispielsweise auf einem Privatkonto – bringt niedrigere Renditen und verliert durch Inflation an Wert. Eine auf Ihr Risikoverhalten zugeschnittene Anlagestrategie zu finden ist entscheidend. Eine nicht passende Strategie führt zu Unzufriedenheit. Lassen Sie sich von Whitelake beraten, um Ihr Risikoprofil zu ermitteln und die passende Anlagestrategie zu finden.
Wer bereit ist, hohe Risiken bei Geldanlagen einzugehen, sollte sich Wissen aneignen, die Börse beobachten und sich über Themen wie Technologie, Umwelt und politische Ereignisse informieren. Hohe Risikobereitschaft und der Handel mit risikoreicheren Anlageklassen erfordern einen umfassenden Überblick und ständige Wachsamkeit. Expertentipps können hilfreich sein – die Finanzexperten von Whitelake können Ihnen auf Basis jahrelanger Erfahrung Empfehlungen geben.
Für Menschen, die zwischen Risiko und Vorsicht schwanken, ist ein breiter Blick über alle Anlageklassen hilfreich, wobei die Diversifikation oberste Priorität hat. Jedes Risikoprofil profitiert letztendlich von einer Streuung der Investitionen.
Es ist wichtig, das Portfolio im Auge zu behalten und übermäßige Anpassungen der Kapitalanlagen zu vermeiden, da dies zu einer Wertminderung des Portfolios führen kann. Eine gute Risikoverteilung durch Diversifikation kann breitere Unterstützung bieten. Die Finanzexperten von Whitelake können Ihnen bei der Auswahl der richtigen Anlageklassen helfen.
Menschen mit geringer Risikobereitschaft sparen oft Geld, indem sie es auf ein Sparkonto oder in Versicherungen einzahlen. Während die Zinssätze variieren können, bleibt das Kapital möglicherweise stabil oder steigt leicht. Der Nachteil ist, dass die Inflation den Wert der Ersparnisse aushöhlen kann. Angelegtes Geld ist zwar Marktschwankungen ausgesetzt, aber langfristige und diversifizierte Strategien bieten auch für weniger risikofreudige Sparer profitable Anlagemöglichkeiten. Unsere Experten helfen Ihnen dabei, passende Strategien zu finden.
Investieren Sie mit Whitelake und entscheiden Sie selbst, wie viel Beratung Sie möchten und welche Entscheidungen Sie selbst treffen möchten. Wir heißen Sie willkommen.
Ihre Risikobereitschaft wird durch die Summe aller Lebenserfahrungen bestimmt – sowohl positive als auch negative. Der Aufbau eines finanziellen Puffers und die Etablierung wichtiger Lebenssäulen – wie Familienplanung oder Wohnsituation – stärken Ihre Risikofähigkeit. Beides kann sich durch veränderte Umstände oder neue Erfahrungen ändern, weshalb es sich lohnt, Ihre Risikobereitschaft und Risikofähigkeit regelmäßig zu überprüfen.
Ob Sie bereit sind, Risiken einzugehen und es sich leisten können, oder ob Sie finanziell und emotional vorsichtiger sein möchten – für jedes Risikoprofil gibt es eine passende Anlageklasse. Wenn Sie unsicher sind, was zu Ihrem Profil passt, empfehlen wir eine Expertenberatung von Whitelake.
